Thai Value Investor การลงทุนแบบเน้นคุณค่า ลงทุน VI หุ้นวีไอ Webboard

ธุรกิจ : BizWeek
วันที่ 4 พฤศจิกายน 2556 01:00
รวยหุ้นด้วย "Let Profit Run" "ภาววิทย์ กลิ่นประทุม"

โดย : กรุงเทพธุรกิจออนไลน์

อยากลงทุนได้ “กำไร” 12 เปอร์เซ็นต์ต่อปี “แพท-ภาววิทย์ กลิ่นประทุม” เซียนหุ้นชื่อดัง แนะเปลี่ยนวิธีคิด “ตลาดหุ้น-ทองคำ-อสังหาริมทรัพย์”

"หมดยุครวย เพราะเงินฝาก”

ความเชื่อเหล่านี้ ถูกถ่ายทอดครั้งแล้วครั้งเหล่า ผ่านปาก “แพท-ภาววิทย์ กลิ่นประทุม” ที่ปรึกษาการลงทุน บล.บัวหลวง และในฐานะผู้ก่อตั้ง บริษัท สต็อคทูมอร์โรว์ จำกัด ผู้ดำเนินธุรกิจด้านเว็บไซต์การลงทุน จัดสัมมนา และผลิตหนังสือเกี่ยวกับการลงทุน

ย้อนประวัติ "แพท-ภาววิทย์” เป็น "หลานปู่" อดีตนักการเมืองใหญ่ “ทวิช กลิ่นประทุม” ผู้ก่อตั้ง บริษัท เทรลเลอร์ ทรานสปอร์ต จำกัด เจ้าของกิจการชิพปิ้งและท่าเรือรายใหญ่ของไทยในยุคสมัยหนึ่ง และเป็น "หลายตา" “วีระ รมยะรูป” ผู้จัดการสาขาคนแรกของธนาคารกรุงเทพ และเป็นมือขวา “เจ้าสัวชิน โสภณพนิช”

นอกจาก “เซียนหุ้นหนุ่ม” จะนั่งทำงานประจำ ณ บล.บัวหลวง เขายังสวมบทบาทนักลงทุนแนว VI ประจำเวปไซด์ Stock2Morrow แถมยังยึดอาชีพนักเขียน ถ่ายทอดความรู้เกี่ยวกับการลงทุน “ความฮอต” ของ “แพท” ทำให้หนังสือเรื่อง “แกะรอยหยักสมอง รวยหุ้นหมื่นล้าน” ขายดีติดระดับ “Best Seller” มียอดขายถล่มทลายทั้ง 2 ตอน

“นักลงทุนรายใหญ่” พูดกลางเวที “มหกรรมครอบครัวบัวหลวง" ที่มี “แฟนคลับ” กว่า 2,000 คน แห่มานั่งฟัง ณ ห้อง บางกอก คอนเวนชั่น เซ็นเตอร์ ชั้น 22 โรงแรม เซ็นทารา แกรนด์ แอท เซ็นทรัลเวิลด์ว่า สมัยก่อนผู้ใหญ่มักบอกลูกหลานว่า หากมีเงินเยอะๆให้นำไปฝากธนาคารเก็บเงินดอกเบี้ยไว้ใช้จ่ายยามชีวิตเข้าสู่วัยเกษียณ

ใครจะไม่อยากนำเงินไปเก็บไว้ในแบงก์ละ “ดอกเบี้ยเงินฝากสูงถึง 12 เปอร์เซ็นต์” สมมุติ คุณนำเงินไปฝากไว้ 1 ล้านบาท แล้วปล่อยให้ดอกเบี้ยทบต้นไปเรื่อยๆ เหมือนปล่อยให้เงินทำงาน เมื่อคุณอายุ 60 บาท จะมีเงินออมมากถึง 1,000 ล้านบาท เขายกตัวอย่าง

วันนี้เราคงทำอย่างนั้นไม่ได้แล้ว!! ทำไมนะหรอ ปัจจุบันดอกเบี้ยเงินฝากต่ำแค่ 0.75 เปอร์เซ็นต์ ยกตัวอย่างเหมือนเมื่อกี้ หากคุณนำเงินไปฝากแบงก์ 1 ล้านบาท โดยไม่ถอนเงินออกมาใช้เลย เพราะต้องการปล่อยดอกเบี้ยให้ทบต้นไปเรื่อยๆ เมื่ออายุ 60 ปี เงินฝากจะเพิ่มมูลค่าเป็นแค่ 1 ล้านบาทกว่าๆเท่านั้น น่าตกใจมั้ย..

ในเมื่อวันนี้ดอกเบี้ยเงินฝากน้อยนิด เราคงต้องปรับเปลี่ยนวิธีการปล่อยเงินให้ทำงานใหม่ ด้วยการโยกเงินมาลงทุนในตลาดหุ้น รับรองผลตอบแทนดีกว่านำเงินไปฝากแบงก์เยอะ (ยิ้ม) ขออย่างเดียวคุณต้องมี “วินัยในการลงทุน” รับรองโอกาสโกยกำไรปีละ 12 เปอร์เซ็นต์ มีชัวร์ เขาพูดการันตี
“หากเริ่มลงทุนตั้งแต่อายุน้อยๆ เมื่ออายุ 60 ปี พอร์ตลงทุนมีโอกาสขยับเป็น “หลักพันล้านบาท”

หลายคนอาจกลัวตลาดหุ้น จากสถิติพบว่า นักลงทุนมือใหม่ 80 เปอร์เซ็นต์ที่เข้ามาลงทุนในตลาดหุ้นต้องพบกับการ "ขาดทุน” นั่นเป็นอะไรรู้มั้ย เขาย้อนถาม ก่อนตอบเองว่าเป็นเพราะเขาเหล่านั้น พกพา “ความโลภ” มาเต็มกระเป๋า ออกแนวอยากรวยแต่ใจร้อน ถ้าเป็นเช่นนั้นโอกาสมีเงินมากคงยาก..

ฉะนั้นหากใครอยากพบเจอ “ความรวย” ทำได้ไม่อยาก เพียงแต่ต้องมี “ความตั้งใจ” ปฎิเสธไม่ได้ว่า ทุกคนอยาก “รวย” เมื่อคุณไร้วินัยจะรวยได้อย่างไร สิ่งที่ทำให้หลายคนยังไม่รวยเกิดจากต้องการทำตามความต้องการของตัวเองมากเกินไป พูดง่ายๆ
“สร้างหนี้ในอนาคตมากเกินตัวนั่นเอง”

“ผมคลุกคลีในวงการหุ้นมานานเห็นแล้วว่า นักลงทุนที่เข้ามาลงทุนในตลาดหุ้นส่วนใหญ่ต้องการเพียง 2 อย่าง นั่นคือ “รวย” และ “เร็ว” คนประเภทนี้ ขอทำนายเลยว่า “หุ้นเก็งกำไร” จะเป็นหุ้นตัวแรกๆที่เขาเหล่านั้นเลือกลงทุน หรือไม่ก็สอยหุ้นที่มีราคาไม่แพงมากจนเกินไป”

สาเหตุที่นักลงทุนรายย่อยติดหุ้นว่า ส่วนใหญ่เกิดจากการเข้ามารับหุ้น หลังเห็นราคาหุ้นปรับตัวลดลง เพราะมองว่า มีราคาถูกและมีสตอรี่ เมื่อเข้ามาซื้อแล้วราคาหุ้นดันลงอี และเกิดอาการดื้อไม่ยอม “ตัดขายขาดทุน” หรือ Cut Loss บางคนถือหุ้นเต็มพอร์ตไม่ทยอยปล่อยออก (ยิ้ม)

ผมจะแชร์ประสบการณ์ดีๆจากลูกค้าบล.บัวหลวงให้ฟังว่า มีคุณป้าคนหนึ่งซื้อหุ้น ปูนซิเมนต์ไทย หรือ SCC จำนวน 1 ล้านบาท ราคาไอพีโอ 1 บาท ปัจจุบันราคาหุ้น SCC ยืน 420 บาท คิดเป็นมูลค่า 420 ล้านบาท
ถามว่า คุณป้า “เล่นแล้วรวย” หรือ “รวยแล้วเล่น” คำตอบ คือ “คุณป้ารวยแล้วเล่น” เพราะคุณป้าได้แยกเงิน 1 ล้านบาท ออกจากชีวิตไปแล้วตั้งแต่วันแรก ส่งผลให้เกิด “การปล่อยให้ผลกำไรวิ่งต่อไปเรื่อย” หรือ “Let Profit Run” เมื่อคุณป้าลืมจึงทำให้คุณป้ามีกำไรสูงสุด วิธีนี้ดีมาก ลงทุนในตลาดหุ้นต้องใช้หลักการนี้
“การให้เงินทำงาน” คือ การใส่เงินไว้แล้วให้เงินเติบโตไปเรื่อยๆ โดยที่เราไม่ต้องสนใจว่า ราคาหุ้นในกระดานจะมากหรือน้อยกว่าต้นทุนที่ได้มา ขอเพียงว่า หุ้นตัวนั้นที่คุณต้องการให้มีดอกผลงอกเงยต้องเป็นหุ้นที่สร้างมูลค่าเพิ่มทุกๆปี

หลักการเลือกหุ้น ง่ายๆดังนี้ 1.ดูกำไร 2.ดูกิจการต้องเติบโตสม่ำเสมอ สุดท้าย คือ ดูเงินปันผล เดินด้วยแนวคิดนี้รับรองอีก 10 ปี คุณจะ “คืนทุน” ด้วยการโกย “เงินปันผล” จากหุ้นดีๆทุกปี
เขา เล่าต่อว่า ยุคหลังจะเริ่มเห็น “คนรุ่นใหม่” หันมาสนใจการลงทุนในตลาดหุ้นมากขึ้น เพราะอยาก “รวยเร็ว” เมื่ออารมณ์ว่องไวเกิดขึ้น เขาจึงหันไปลงทุน “หุ้นปั่น” ที่มีความเสี่ยงสูง หากลงทุนแบบนี้คงพบ “อิสรภาพทางการเงินยาก”

“อ่านข้อมูลและงบการเงินมากๆ ที่สำคัญ “จงรู้จักรอ” หากกลัวให้ไปเริ่มซื้อกองทุนพื้นฐานดีๆ แล้วถือไปเลยยาวๆ”
เมื่อก่อนคุณมีเงินสด 10 ล้านบาท ไว้ใช้จ่ายวัยเกษียณ ถือว่า “เพียงพอ” แต่สมัยนี้เงินสดแค่ 10 ล้านบาทคงไม่พอใช้ แต่หากคุณมีเงิน 10 ล้านบาท ออมอยู่ในรูปของสินทรัพย์ประเภท “หุ้น-ทองคำ-อสังหาริมทรัพย์” พอแน่นอน เขาแนะนำนักลงทุน

เมืองไทยมีเศรษฐีเกิดใหม่จำนวนมาก คนเหล่านี้เป็นใครรู้หรือไม่ ส่วนใหญ่เป็น “เศรษฐีที่ดิน” ที่มีต้นทุน “หลักหมื่นต่อไร่” เมื่อเห็นว่า เมืองไทยกำลังก้าวสู่ประชาคมเศรษฐกิจอาเซียน หรือ AEC เขาถือโอกาสนำที่ดินผืนนั้นออกมาขาย “ราคาพุ่งพรวดเป็นไร่ละหลายล้านบาท”

“แพท” ย้ำว่า หากคุณมี “วินัยลงทุน” ภายใน 10 ปีข้างหน้า คุณจะพบ “อิสระทางการเงิน” เราจะมีรายได้เข้ากระเป๋า โดยที่ไม่ต้องออกแรงทำงาน ถามว่าจะมีสักกี่วิธี บอกเลยมีหลายทางเลือก ไม่ว่าจะเป็นออมเงินในรูปแบบของการ “ซื้อกองทุน-พันธบัตร-หุ้นปันผล” บางคนถนัดที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ เพื่อนำมาปล่อยเก็บกินค่าเช่า คุณเห็นหรือไม่ว่า ทางเลือกมากมายแค่ไหน

ปัญหาของคนรุ่นใหม่ คือ “จังหวะ” ทุกคนเข้ามาลงทุน “ผิดจังหวะ” กันหมด ยกตัวอย่าง ปัจจุบันคนแห่ซื้อคอนโดมิเนียมปล่อยเช่า ถามว่า จะปล่อยเช่าได้อย่างไรในเมื่อคนส่วนใหญ่ไม่เช่าแล้วแต่เน้นซื้อแทน ตลาดคอนโดมิเนียมคง “บูม” แค่ระยะหนึ่งเท่านั้น

ใครจะไม่อยากนำเงินไปเก็บไว้ในแบงก์ละ “ดอกเบี้ยเงินฝากสูงถึง 12 เปอร์เซ็นต์” สมมุติ คุณนำเงินไปฝากไว้ 1 ล้านบาท แล้วปล่อยให้ดอกเบี้ยทบต้นไปเรื่อยๆ เหมือนปล่อยให้เงินทำงาน เมื่อคุณอายุ 60 บาท จะมีเงินออมมากถึง 1,000 ล้านบาท เขายกตัวอย่าง

คุณภาววิทย์แกคูณเลขผิดเปล่าคับ

ขอบคุณค่ะ

นักลงทุนรายใหญ่

อาจจะมาจากการเคยเป็นนักลงทุนรายใหญ่มากมาก่อนก็ได้นะครับ

แซวเล่นนะครับ

investor009 เขียน:ใครจะไม่อยากนำเงินไปเก็บไว้ในแบงก์ละ “ดอกเบี้ยเงินฝากสูงถึง 12 เปอร์เซ็นต์” สมมุติ คุณนำเงินไปฝากไว้ 1 ล้านบาท แล้วปล่อยให้ดอกเบี้ยทบต้นไปเรื่อยๆ เหมือนปล่อยให้เงินทำงาน เมื่อคุณอายุ 60 บาท จะมีเงินออมมากถึง 1,000 ล้านบาท เขายกตัวอย่าง

คุณภาววิทย์แกคูณเลขผิดเปล่าคับ

ไม่ผิดครับ แต่ต้องให้พ่อฝากให้ตั้งแต่วันเกิดครับ

รวยหุ้นด้วย "การเขียนหนังสือ และเปิดคอร์สสอนเล่นหุ้น" "ภาวเวอร์ กลิ่นกระเทียม"

nameisnothing เขียน:

investor009 เขียน:ใครจะไม่อยากนำเงินไปเก็บไว้ในแบงก์ละ “ดอกเบี้ยเงินฝากสูงถึง 12 เปอร์เซ็นต์” สมมุติ คุณนำเงินไปฝากไว้ 1 ล้านบาท แล้วปล่อยให้ดอกเบี้ยทบต้นไปเรื่อยๆ เหมือนปล่อยให้เงินทำงาน เมื่อคุณอายุ 60 บาท จะมีเงินออมมากถึง 1,000 ล้านบาท เขายกตัวอย่าง

คุณภาววิทย์แกคูณเลขผิดเปล่าคับ

ไม่ผิดครับ แต่ต้องให้พ่อฝากให้ตั้งแต่วันเกิดครับ

วันเกิดนี่คือตั้งแต่เป็นตัวอ่อนใช่ไหมครับ วันคลอดไม่ได้นะหายไปหลายร้อยล้านเลย

หลังจากที่ฟังเค้ามาหลายๆครั้ง (เปิด money channel ทิ้งๆไว้)
ผมว่า เค้ามีแนวทางที่ไม่ชัดเจนพอ
ไม่ vi ไม่เทคนิค ผสมเกินไป
ที่สำคัญ กำไรไม่ชัดเจนว่า ตกลงที่ลงทุนไป
กำไรเท่าไร่ เพราะเงินมันโตขึ้น หรือว่าทุนมันเยอะมากเลยดูว่าเงินเยอะ

แต่ที่เค้าสำเร็จจิงๆคือ การขายหนังสือ กับคอร์สอบรมมากกว่า
หนังสือพยายามอ่านหลายๆครั้ง แต่ก็ไม่ค่อยได้อะไร จับจุดไม่ได้

ความเห็นส่วนตัวครับ คนอื่นอาจจะเห็นต่าง ก็ว่ากันไป

ผมอ่านหนังสือ ของคุณ ภาววิทย์ เป็นเล่มแรกๆ ที่คิดเริ่งจะลงทุน พอได้เริ่ม ศึกษา Vi แบบจริงจัง ก็ไม่ค่อยได้ ตาม คุณ ภาววิทย์แล้ว

เลือกรับเฉพาะสิ่งดีๆละกันครับ

ผมเคยอ่านเล่มแรกๆ ครับ ตอนนั้นอ่านแล้วต้องยอมรับว่าได้รับแรงบรรดาลใจ เหมือนเป็นแรงกระตุ้นให้เรากล้าลงทุนในตลาดหุ้น แต่เวลาผ่านไปเหมือนว่าคุณ ภาววิทย์ จะค่อยๆเปลี่ยนแนวไปเรื่อยๆ และไม่ตรงกับแนวที่ผมถนัด จึงเลิกอ่านไป

ผมเคยซื้ออ่านเหมือนกันครับ เห็นออกทีวีลงข่าวบ่อย แต่ไม่เคยได้ฟังจริงจัง พออ่านจบเล่มปุ๊บก็หย่อนลงถังเลย

เคยอ่านผ่านๆ เจอศัพท์ หุ้นเขื่อนแตก ถึงกับมึนเลยทีเดียว

Yaiba123 เขียน:เคยอ่านผ่านๆ เจอศัพท์ หุ้นเขื่อนแตก ถึงกับมึนเลยทีเดียว

มีศัพท์อีกคำที่ใช้เรียกคือ วีไอนับคลื่น ครับ

maymekung เขียน:ผมเคยอ่านเล่มแรกๆ ครับ ตอนนั้นอ่านแล้วต้องยอมรับว่าได้รับแรงบรรดาลใจ เหมือนเป็นแรงกระตุ้นให้เรากล้าลงทุนในตลาดหุ้น แต่เวลาผ่านไปเหมือนว่าคุณ ภาววิทย์ จะค่อยๆเปลี่ยนแนวไปเรื่อยๆ และไม่ตรงกับแนวที่ผมถนัด จึงเลิกอ่านไป

ใช่ครับ เล่มแรกอ่านแล้วได้แรงบันดาลใจเช่นกันครับ ตอนที่เขากล่าวถึง ดร.นิเวศน์ ฯ ครับ ทำให้ผมสนใจและค้นหาเรื่องราวของ ท่าน ดร. มากขึ้นครับ

รู้สึกว่า เค้าเหมาะกับการเป็นนักพูด ท๊อกโชว์ และจะประสบความสำเร็จมากกว่าการเล่นหุ้น เพราะ

1 มีความสามารถในการโน้มน้าวคนฟังโดยเฉพาะกลุ่มหน้าใหม่เพิ่งเรียนมหาลัยกำลังจบ หรือจบได้สักพัก รวมทั้งเหล่าผู้เล่นหุ้นมานานแต่ไม่ได้ทำการศึกษาอย่างจริงจัง
2 มีความสามารถปะติดปะต่อข้อมูลต่างๆในวงกว้าง ทำให้เล่าเรื่องได้กลมกลืน ไม่ขาดอรรถรส
3 มีความสามารถผลักดันตัวเองให้ไปอยู่ในจุดที่เป็นสปอตไลท์
4 มีความสามารถในการพรีเซ็นต์ตัวเองอย่างหาตัวจับได้
5 มีความสามารถในการทำให้อิมเมจของตัวเองดูเป็นผู้รู้ทางด้านหุ้น ทั้งที่ความจริงแทบไม่ค่อยรู้อะไรมากเท่าไหร่

อนาคตไกลครับ สำหรับคนมีความสามารถคนนี้

ก็จริงอย่างเขาว่า หมดยุคฝากเงินกินดอก ยังไงก็ต้องแบ่งสัดส่วนเงินเก็บมาลงทุน ตัวอย่างคุณป้าSCGนั้นมันน่าดึงดูดความสนใจ แต่ผมมีคำถามว่า ในปี๒๕๑๘ที่ตลาดหุ้นเพิ่งเปิด มีหุ้นเข้ามาไม่กี่ตัว นั้นจะเลือกยังไงให้ได้แจ็กพอตอย่างป้า ป้าหอบเงินล้านหนึ่งมาลงในหุ้นSCGตัวเดียวในปี๒๕๑๘ แสดงว่าป้าต้องรวยมาก เพราะเงินล้านในตอนนั้นมีค่ามากกว่ายุคนี้ ทองคงบาทละ 400 ไม่รู้ว่าป้าเก่งจริงที่มองอนาคตของSCGออกหรือป้ารวยมากคิดว่าทิ้งเสี้ยวหนึ่งของเงินมาทิ้งไว้ในหุ้นตัวนี้ ไอเดียรวมๆก็เป็นพื้นฐานที่ใช้จับจุดให้คนทำงานกินเงินเดือนได้หันหน้าเอาเงินมาลงทุนเพื่ออนาคตที่ดีกว่า วินัยในการลงทุน เงินเย็น เลือกการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนดี และรอ.
ผมว่าเขาจับจุดความต้องการของคนทั่วไปได้ดี รู้ว่าคนทั่วไปต้องการอะไร เขาตอบโจทย์นี้ได้ เขามีเรื่องเล่าประกอบสร้างความไว้ใจ แต่ยังขาดไปอย่างหนึ่งคือ เขาไม่มีเคสที่ลูกค้าประสบความสำเร็จตามที่เขาพูด น่าจะยกตัวอย่างสักเคส(ไม่นับเรื่องของป้าSCG) จะได้คะแนนการนำเสนอมากกว่านี้

crocodile เขียน:รู้สึกว่า เค้าเหมาะกับการเป็นนักพูด ท๊อกโชว์ และจะประสบความสำเร็จมากกว่าการเล่นหุ้น เพราะ

1 มีความสามารถในการโน้มน้าวคนฟังโดยเฉพาะกลุ่มหน้าใหม่เพิ่งเรียนมหาลัยกำลังจบ หรือจบได้สักพัก รวมทั้งเหล่าผู้เล่นหุ้นมานานแต่ไม่ได้ทำการศึกษาอย่างจริงจัง
2 มีความสามารถปะติดปะต่อข้อมูลต่างๆในวงกว้าง ทำให้เล่าเรื่องได้กลมกลืน ไม่ขาดอรรถรส
3 มีความสามารถผลักดันตัวเองให้ไปอยู่ในจุดที่เป็นสปอตไลท์
4 มีความสามารถในการพรีเซ็นต์ตัวเองอย่างหาตัวจับได้
5 มีความสามารถในการทำให้อิมเมจของตัวเองดูเป็นผู้รู้ทางด้านหุ้น ทั้งที่ความจริงแทบไม่ค่อยรู้อะไรมากเท่าไหร่

อนาคตไกลครับ สำหรับคนมีความสามารถคนนี้

ตรงมากครับผมเคยไปฟังเค้าบรรยายครั้งหนึ่ง ไม่ได้สาระอะไรเลยนอกจากหน้าตาดีกว่าคนเล่นหุ้นทั่วไปนิดหน่อย

ผมเคยซื้อหนังสือแกตอนแรกๆ นะ ซื้อไปสองเล่ม อ่านไปรู้สึกไม่ได้อะไรเลย ไม่รู้ว่าแกเป็น VI หรือ เทคนิค มาหลังๆเริ่มจะไปทางเทคนิค ดูแกผสมกันมั่วไปหมด พอซื้อไปสองเล่มแรกก็ไม่เคยคิดจะแตะอีกเลย เสียดายตังมากครับ

ผมหล่อกว่าครับ