โพสต์
ก็ขอเปิดเป้นกระทู้ใหม่ตามที่หมอเค แนะนำนะครับ
กลับมารายงานย่อๆ เซ็นเซอร์ชื่อหุ้นให้เหลือแต่หลักการลงทุนทีได้รับมานะครับ ถ้าตกหล่นหรือเข้าใจผิดก็ชี้แนะด้วยนะครับ
มุมมองเกี่ยวกับหมวดธนาคารของอาจารย์
ประเด็นที่น่าสนใจคือการดูหุ้นกลุ่มธนาคารนั้น เราอาจต้องพิจารณาถึงเรื่องการตั้งสำรองของแต่ละธนาคารเข้ามาประกอบเพื่อดูคุณภาพของกำไรด้วย บางธนาคารมีที่มีการตั้งสำรองไว้สูงๆ กำไรต่อหุ้นที่ปรากฏออกมาหรือ E จะไม่สูงมาก บางธนาคารมีการตั้งสำรองที่ต่ำกว่าก็จะให้กำไรต่อหุ้นออกมาค่อนข้างสูงถึงจะเป็นการตั้งสำรองตามที่กฏหมายกำหนดไว้ก็ตาม ทำให้ถ้าเรามอง pe เพียงอย่างเดียวจะพบว่าบางธนาคารบาง บางธนาคารถูกแล้วตัดสินใจจากความถูกและแพงของ PE เลยก็ดูจะไม่ครบถ้วนนัก
นอกจากนี้ธนาคารเล็กๆเมือ่เกิดวิกฤติจะมีปัญหาก่อนทั้งนี้เพราะโครงการเงินฝากของธนาคารเล็กๆขึ้นอยู่กับคนฝากเพียงไม่มากนัก และการคุ้มครองเงินฝากในปัจจุบันก็ไม่เป้น 100% เหมือนในอดีตแล้ว เมือ่เกิดปัญหาคนก็จะแห่ถอนเงินจากธนาคารเล็กๆเพื่อไป ฝากธนาคารที่ใหญ่และมั่นคงน่าเชือถือในสายตาของคนทั่วไปก่อน และสิ่งธนาคารที่มีทุนสำรองต่ำก็จะยิ่งอันตรากว่าธนาคารที่มีทุนสำรองสูงกว่า
ในส่วนของการเติบโตของธนาคารนั้นก็อาจต้องระมัดระวัง เพราะขึ้นอยู่กับนโยบายของธนาคาร ถ้าธนาคารอยากโตมากก็ปล่อยสินเชื่อออกไปมากๆ ซึ่งในช่วงแรกๆคนกู้ก็ยังมีกำลังผ่อนเพราะพึ่งเริ่มต้น แต่อนาคตหากเกิดวิกฤติ ธนาคารที่ปล่อยกู้ออกไปมากๆเร่งการเติบโตมากเกินไปกำไรดีๆในช่วงแรก อาจลำบากหนักในส่วนวิกฤติ เรียกว่ากินก่อนผ่อนที่หลัง ซึ่งตรงนี้เราวิเคราะห์ได้ยากเพราะขึ้นอยู่กับนโยบายของผู้บริหารล้วนๆ
สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมารีนา
-
champ_st
- สมาชิกสมาคมนักลงทุนเน้นคุณค่า
- โพสต์: 533
- ผู้ติดตาม: 1
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 2
มุมมองต่อธุรกิจประกันชีวิต
ซึ่งมีรายใหญ่ๆอยู่ 2 ราย อาจารย์มีมุมมองว่าโครงการของผู้ถือหุ้นที่เป็นธนาคารทั้ง 2 รายนี้แตกต่างกัน ตัวที่มีสัดช่วนการถือหุ้นของธนาคารมากกว่าก็มองว่าน่าจะมีการช่วยเหลือเป็นพิเศษ มีการตั้งเป้า รุกผ่านช่องทางที่เป็นธนาคารมากกว่าที่ถือหุ้นน้อยเพราะความเป็นเจ้าของนั้นแตกต่างกัน
นอกจากนี้พวก ประกันภัย ประกันชีวิตก็ไม่ควรมองว่าเป็นธุรกิจที่พิเศษอะไร ที่เมืองนอกก็มีที่ปิดกิจการไปมาก ส่วนที่กำไรหรือเก่งๆก็ได้มากจากกลุ่มที่ลงทุนแล้วได้ผลตอบแทนที่ดี คือตัวธุรกิจเองแค่รักษารายรับกับรายจ่ายให้พอพอกันแล้วไปวัดกำไรขาดทุนจากการลงทุนเสียมากกว่า
ส่วนที่มองว่าอนาคตคนไทยจะทำประกันชีวิตมากขึ้นหรือไม่นั้น ก็มองว่าอาจมีการทำมากขึ้นแต่คงไม่ทำให้โตก้าวกระโดดอะไรมากมายคงไปแค่เรื่อยๆเพราะรายได้ของคนไทยก็ยังไม่สูงมากนักเมือ่เทียบกับประเทศที่มีการประกันอย่างมาก หลังๆก็มีการขายผ่านของทางว่าได้ผลตอบแทนมากกว่าฝากออมทรัพย์ คนก็ทำดูเพื่อทดแทนแต่ก็ได้ส่วนหนึ่งเท่านั้นเพราะมันขาดสภาพคล่องในการถอนเหมือนฝากคน
แต่ที่สังเกตคือช่วง 3-4 ปีนี้กำไรในธุระกิจนี้อาจดูสูงเพราะทรัพย์สินที่ไปลงทุนก็ให้ผลตอบแทนที่ดีมากแต่หลังจากนี้ก็อาจต้องระมัดระวังหน่อย เรื่องของการตั้งสำรองก็ทำให้เกิด กำไร ขาดทุนได้ซึ่งเราก็ต้องระมัดระวังในการลงทุนหุ้นกลุ่มนี้ด้วย ส่วนที่เล่นเรื่องผลตอบแทนขั้นบันได ก็อย่างี่กล่าวไว้คือ มันมีการคิดผลตอบแทนให้เราเร็จแล้วว่าทำแล้วผู้เอาประกันจะได้อะไรเท่าไหร่แค่เอาเงินเบี้ยประกันที่ผู้เอาประกันภัยส่งไปหาผลตอบแทนได้ได้สูงกว่าที่ตกลงในสัญญาก็เหมือนกันธุระกิจธนาคารี่รับความเสี่ยงจาก สเปรดของดอกเบี้ยจากและดอกเบี้ยรับที่หามาได้
ซึ่งมีรายใหญ่ๆอยู่ 2 ราย อาจารย์มีมุมมองว่าโครงการของผู้ถือหุ้นที่เป็นธนาคารทั้ง 2 รายนี้แตกต่างกัน ตัวที่มีสัดช่วนการถือหุ้นของธนาคารมากกว่าก็มองว่าน่าจะมีการช่วยเหลือเป็นพิเศษ มีการตั้งเป้า รุกผ่านช่องทางที่เป็นธนาคารมากกว่าที่ถือหุ้นน้อยเพราะความเป็นเจ้าของนั้นแตกต่างกัน
นอกจากนี้พวก ประกันภัย ประกันชีวิตก็ไม่ควรมองว่าเป็นธุรกิจที่พิเศษอะไร ที่เมืองนอกก็มีที่ปิดกิจการไปมาก ส่วนที่กำไรหรือเก่งๆก็ได้มากจากกลุ่มที่ลงทุนแล้วได้ผลตอบแทนที่ดี คือตัวธุรกิจเองแค่รักษารายรับกับรายจ่ายให้พอพอกันแล้วไปวัดกำไรขาดทุนจากการลงทุนเสียมากกว่า
ส่วนที่มองว่าอนาคตคนไทยจะทำประกันชีวิตมากขึ้นหรือไม่นั้น ก็มองว่าอาจมีการทำมากขึ้นแต่คงไม่ทำให้โตก้าวกระโดดอะไรมากมายคงไปแค่เรื่อยๆเพราะรายได้ของคนไทยก็ยังไม่สูงมากนักเมือ่เทียบกับประเทศที่มีการประกันอย่างมาก หลังๆก็มีการขายผ่านของทางว่าได้ผลตอบแทนมากกว่าฝากออมทรัพย์ คนก็ทำดูเพื่อทดแทนแต่ก็ได้ส่วนหนึ่งเท่านั้นเพราะมันขาดสภาพคล่องในการถอนเหมือนฝากคน
แต่ที่สังเกตคือช่วง 3-4 ปีนี้กำไรในธุระกิจนี้อาจดูสูงเพราะทรัพย์สินที่ไปลงทุนก็ให้ผลตอบแทนที่ดีมากแต่หลังจากนี้ก็อาจต้องระมัดระวังหน่อย เรื่องของการตั้งสำรองก็ทำให้เกิด กำไร ขาดทุนได้ซึ่งเราก็ต้องระมัดระวังในการลงทุนหุ้นกลุ่มนี้ด้วย ส่วนที่เล่นเรื่องผลตอบแทนขั้นบันได ก็อย่างี่กล่าวไว้คือ มันมีการคิดผลตอบแทนให้เราเร็จแล้วว่าทำแล้วผู้เอาประกันจะได้อะไรเท่าไหร่แค่เอาเงินเบี้ยประกันที่ผู้เอาประกันภัยส่งไปหาผลตอบแทนได้ได้สูงกว่าที่ตกลงในสัญญาก็เหมือนกันธุระกิจธนาคารี่รับความเสี่ยงจาก สเปรดของดอกเบี้ยจากและดอกเบี้ยรับที่หามาได้
"สิ่งที่ถูกต้องก็คือถูกต้อง แม้ไม่มีใครทำสิ่งนั้น สิ่งที่ผิดก็คือผิด แม้ทุกคนจะทำสิ่งนั้น" ศาสตราจารย์สังเวียน อินทรวิชัย
-
champ_st
- สมาชิกสมาคมนักลงทุนเน้นคุณค่า
- โพสต์: 533
- ผู้ติดตาม: 1
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 3
มุมมองในธุรกิจด้านการบิน
ธุรกิจนี้ความเสี่ยงเยอะมาก เป็นธุรกิจที่โหดร้ายมาก ทั้งเรื่องของการแข่งขันกันเอง และความเสี่ยงจากราคาน้ำมัน ในโลกนี้สายการบินที่ประสบความสำเร็จและให้ปันผลตอบแทนผู้ถือหุ้น แทบไม่มีเลย ที่ครั้งที่จะเติบโตก็ต้องลงทุนซื้อหรือบางบริษัทก็เช่าเครื่องบิน ก็เข้าใจยาก
ส่วนธุรกิจที่เกี่ยวข้องอย่างเด็กปั๊มเติมน้ำมันเครื่องบินก็มีรายได้แน่นอน โตช้าๆ ปลอดภัยแต่จะหวังโตหวือหวาคงไมได้ เหมือนเป้นหุ้นพันธบัตรเสียมากกว่า
ธุรกิจนี้ความเสี่ยงเยอะมาก เป็นธุรกิจที่โหดร้ายมาก ทั้งเรื่องของการแข่งขันกันเอง และความเสี่ยงจากราคาน้ำมัน ในโลกนี้สายการบินที่ประสบความสำเร็จและให้ปันผลตอบแทนผู้ถือหุ้น แทบไม่มีเลย ที่ครั้งที่จะเติบโตก็ต้องลงทุนซื้อหรือบางบริษัทก็เช่าเครื่องบิน ก็เข้าใจยาก
ส่วนธุรกิจที่เกี่ยวข้องอย่างเด็กปั๊มเติมน้ำมันเครื่องบินก็มีรายได้แน่นอน โตช้าๆ ปลอดภัยแต่จะหวังโตหวือหวาคงไมได้ เหมือนเป้นหุ้นพันธบัตรเสียมากกว่า
"สิ่งที่ถูกต้องก็คือถูกต้อง แม้ไม่มีใครทำสิ่งนั้น สิ่งที่ผิดก็คือผิด แม้ทุกคนจะทำสิ่งนั้น" ศาสตราจารย์สังเวียน อินทรวิชัย
-
champ_st
- สมาชิกสมาคมนักลงทุนเน้นคุณค่า
- โพสต์: 533
- ผู้ติดตาม: 1
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 4
มุมมองต่อธุรกิจทีวีดาวเทียม
อาจารย์มองว่าเป้นธุรกิจที่แข่งขันกันแบบดุเดือดเชือดคอกันเลยทีเดียว เป็นธุรกิจที่แย่งสายตาคนดูซึ่งมีอยู่เท่าเดิมหรือเพิ่มขึ้นน้อยมาก แต่ช่องทีวีต่างๆตอนนี้เปิดขึ้นมาเยอะมากเลยทีเดียว ทำให้มองยากว่าใครจะเป้นผู้ชนะในธุระกิจนี้
ส่วนในประเด็นเรื่องของรายการของบางแห่งมีเรทติ้งที่ดีกว่าก็คาดการว่าจะปรับค่าโฆษณาได้ก็อาจต้องใช้เวลาพิสูจน์เพราะปกติแล้วพวกเจ้าของสินค้าหรือเอเจนซี่จะมีการวางแผนทำโฆษณาไว้แต่เนิ่นๆตั้งแต่ต้นปีการจะปรับเปลี่ยนแผนก็คงต้องใช้เวลา งบอาจหมดก่อนที่จะมาถึงทีวีดาวเทียม อีกทั้งรายการที่มีเรทติ้งสูงๆก็อาจต้องใช้เวลาพิสูจน์ว่าจะรักษาเรทติ้งของตนเองไว้ได้หรือไม่ เหมือนช่วงที่ประเทศไทยมีกีฬาสี ช่องทีวีของสีแดง สีเหลือง นี่มีเรทติ้งดีกว่าฟรีทีวี แต่พอกระแสแผวลงเรทติ้งนี้ก็หายไป ก็ต้องให้เวลาพิสูจน์ต่อไป
อาจารย์มองว่าเป้นธุรกิจที่แข่งขันกันแบบดุเดือดเชือดคอกันเลยทีเดียว เป็นธุรกิจที่แย่งสายตาคนดูซึ่งมีอยู่เท่าเดิมหรือเพิ่มขึ้นน้อยมาก แต่ช่องทีวีต่างๆตอนนี้เปิดขึ้นมาเยอะมากเลยทีเดียว ทำให้มองยากว่าใครจะเป้นผู้ชนะในธุระกิจนี้
ส่วนในประเด็นเรื่องของรายการของบางแห่งมีเรทติ้งที่ดีกว่าก็คาดการว่าจะปรับค่าโฆษณาได้ก็อาจต้องใช้เวลาพิสูจน์เพราะปกติแล้วพวกเจ้าของสินค้าหรือเอเจนซี่จะมีการวางแผนทำโฆษณาไว้แต่เนิ่นๆตั้งแต่ต้นปีการจะปรับเปลี่ยนแผนก็คงต้องใช้เวลา งบอาจหมดก่อนที่จะมาถึงทีวีดาวเทียม อีกทั้งรายการที่มีเรทติ้งสูงๆก็อาจต้องใช้เวลาพิสูจน์ว่าจะรักษาเรทติ้งของตนเองไว้ได้หรือไม่ เหมือนช่วงที่ประเทศไทยมีกีฬาสี ช่องทีวีของสีแดง สีเหลือง นี่มีเรทติ้งดีกว่าฟรีทีวี แต่พอกระแสแผวลงเรทติ้งนี้ก็หายไป ก็ต้องให้เวลาพิสูจน์ต่อไป
"สิ่งที่ถูกต้องก็คือถูกต้อง แม้ไม่มีใครทำสิ่งนั้น สิ่งที่ผิดก็คือผิด แม้ทุกคนจะทำสิ่งนั้น" ศาสตราจารย์สังเวียน อินทรวิชัย
-
champ_st
- สมาชิกสมาคมนักลงทุนเน้นคุณค่า
- โพสต์: 533
- ผู้ติดตาม: 1
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 5
มุมมองต่อธุรกิจห้างและคอมโมลดิตี้มอล
หลังๆห้างนี่เปิดเยอะมากจนรู้สึกว่ามันมากเกินไปหรือไม่ ช่วงเปิดใหม่ๆคนเช่าก็อาจเต็มพื้นที่และก็ต้องทนๆอยุ่ตามสัญญาและดูเชิงกันไปก่อน อย่างล่าสุดไปเดินห้างใหญ่แถวบางนาก็รู้สึกว่าเป็นมอลที่เหมือนต่างประเทศมีสินค้าแปลกๆในต่างประเทศขายจำนวนมาก แต่พบว่าคนส่วนใหญ่ไม่ค่อยเข้าส่วนใหญ่จะเดินอยุ่ข้างนอกหรืออยู่ตามร้านอาหาร ทำให้รู้สึกว่าร้านค้าจะอยู่ได้ไหมแน่นอนว่าการเป้นพื้นที่เช่าทางเจ้าของมอลหรือห้างอาจไม่กระทบในช่วงแรกๆแต่สุดท้ายหากร้านค้าที่มาเปิดอยุ่ไมได้ เจ้าของพื้นที่ก็หนีไม่พ้นที่จะต้องลำบาก และการลงทุนสร้างห้างหรือมอลแต่ละครั้งก็ต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมากและทำเลต่างๆก็น่าจะเต็มไปเกือบหมด
หลังๆห้างนี่เปิดเยอะมากจนรู้สึกว่ามันมากเกินไปหรือไม่ ช่วงเปิดใหม่ๆคนเช่าก็อาจเต็มพื้นที่และก็ต้องทนๆอยุ่ตามสัญญาและดูเชิงกันไปก่อน อย่างล่าสุดไปเดินห้างใหญ่แถวบางนาก็รู้สึกว่าเป็นมอลที่เหมือนต่างประเทศมีสินค้าแปลกๆในต่างประเทศขายจำนวนมาก แต่พบว่าคนส่วนใหญ่ไม่ค่อยเข้าส่วนใหญ่จะเดินอยุ่ข้างนอกหรืออยู่ตามร้านอาหาร ทำให้รู้สึกว่าร้านค้าจะอยู่ได้ไหมแน่นอนว่าการเป้นพื้นที่เช่าทางเจ้าของมอลหรือห้างอาจไม่กระทบในช่วงแรกๆแต่สุดท้ายหากร้านค้าที่มาเปิดอยุ่ไมได้ เจ้าของพื้นที่ก็หนีไม่พ้นที่จะต้องลำบาก และการลงทุนสร้างห้างหรือมอลแต่ละครั้งก็ต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมากและทำเลต่างๆก็น่าจะเต็มไปเกือบหมด
"สิ่งที่ถูกต้องก็คือถูกต้อง แม้ไม่มีใครทำสิ่งนั้น สิ่งที่ผิดก็คือผิด แม้ทุกคนจะทำสิ่งนั้น" ศาสตราจารย์สังเวียน อินทรวิชัย
-
champ_st
- สมาชิกสมาคมนักลงทุนเน้นคุณค่า
- โพสต์: 533
- ผู้ติดตาม: 1
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 6
มุมมองต่อธุรกิจในประเทศไทยที่ไปลงทุนยังต่างประเทศ
มีหลายๆบริษัทที่ไปลงทุนต่างประเทศแต่สิ่งที่พบก็คือมีอุปสรรค์หรือประสบความสำเร็จยากมาก เช่นบริษัทอสังหารายใหญ่ที่ไปลงทุนในอินเดียที่ตอนแรกก็มองจำนวนประชากรจำนวนมากแต่สุดท้ายก็เหนื่อย หรือบริษัทอาหารโรงแรมที่ไปลงทุนในต่างประเทศขยายสาขาในต่างประเทศก็มีอุปสรรคมากเหมือนกัน เท่าที่ดูๆมีน้อยมากที่ไปลงทุนต่างประเทสแล้วประสบความสำเร็จแบบจริงๆจังๆ ตรงนี้ก็อยากให้นักลงทุนลองติดตามดู
มีหลายๆบริษัทที่ไปลงทุนต่างประเทศแต่สิ่งที่พบก็คือมีอุปสรรค์หรือประสบความสำเร็จยากมาก เช่นบริษัทอสังหารายใหญ่ที่ไปลงทุนในอินเดียที่ตอนแรกก็มองจำนวนประชากรจำนวนมากแต่สุดท้ายก็เหนื่อย หรือบริษัทอาหารโรงแรมที่ไปลงทุนในต่างประเทศขยายสาขาในต่างประเทศก็มีอุปสรรคมากเหมือนกัน เท่าที่ดูๆมีน้อยมากที่ไปลงทุนต่างประเทสแล้วประสบความสำเร็จแบบจริงๆจังๆ ตรงนี้ก็อยากให้นักลงทุนลองติดตามดู
"สิ่งที่ถูกต้องก็คือถูกต้อง แม้ไม่มีใครทำสิ่งนั้น สิ่งที่ผิดก็คือผิด แม้ทุกคนจะทำสิ่งนั้น" ศาสตราจารย์สังเวียน อินทรวิชัย
-
champ_st
- สมาชิกสมาคมนักลงทุนเน้นคุณค่า
- โพสต์: 533
- ผู้ติดตาม: 1
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 7
อ่านจบแล้วท่านใดเมตตา ขอหุ้นเด็ดชีพ เอ้ย มีอะไรแนะนำด้วยนะครับ 555
"สิ่งที่ถูกต้องก็คือถูกต้อง แม้ไม่มีใครทำสิ่งนั้น สิ่งที่ผิดก็คือผิด แม้ทุกคนจะทำสิ่งนั้น" ศาสตราจารย์สังเวียน อินทรวิชัย
-
torpongpak
- สมาชิกสมาคมนักลงทุนเน้นคุณค่า
- โพสต์: 2611
- ผู้ติดตาม: 63
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 14
ขอบคุณมากครับ ขอSaveเก็บไว้อ่านนะครับ 
คนเราจะมีความสุข มันไม่ได้ขึ้นอยู่กับว่ามีเท่าไร เเต่ขึ้นกับว่า เราพอเมื่อไร
~หลวงพ่อชา สุภัทโท~
o
~หลวงพ่อชา สุภัทโท~
o
-
kongkiti
- Verified User
- โพสต์: 5830
- ผู้ติดตาม: 19
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 21
ชอบมุมมองการวิเคราะห์ภาพใหญ่เป็นรายกลุ่มธุรกิจครับ ขอบคุณ คุณแชมป์ มากๆครับ
“Its like a finger pointing away to the moon. Don't concentrate on the finger
or you will miss all that heavenly glory.”- Bruce Lee
FAQs เกี่ยวกับแนวทางลงทุนแบบ VI
Blog ใหม่ >> https://www.blockdit.com/articles/5d733 ... 270d7b530
or you will miss all that heavenly glory.”- Bruce Lee
FAQs เกี่ยวกับแนวทางลงทุนแบบ VI
Blog ใหม่ >> https://www.blockdit.com/articles/5d733 ... 270d7b530
-
บูรพาไม่แพ้
- Verified User
- โพสต์: 2533
- ผู้ติดตาม: 1
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 23
ขอขอบคุณมากครับ
-
blueplanet
- Verified User
- โพสต์: 1155
- ผู้ติดตาม: 1
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 26
ขอบคุณ คุณแชมป์มากครับ
อยากอ่านอีก คิดดีๆ อาจจะมีอะไรอีกที่คุณแชมป์ ลืมเขียน
อยากอ่านอีก คิดดีๆ อาจจะมีอะไรอีกที่คุณแชมป์ ลืมเขียน
Blueplanet
-
baggyman
- Verified User
- โพสต์: 60
- ผู้ติดตาม: 0
Re: สรุปหลักการลงทุนที่ได้รับvi on cruise 2 มิย 2012 ยกยอมาร
โพสต์ที่ 27
ขอบคุณมากๆ เลยนะครับ ที่สละเวลามาสรุปให้ฟัง ^ ^
บันทึกไม่สำเร็จ