thanwa เขียน:วันนี้ขอแหกกฎสักหนึ่งวัน ...ลืมคำนิยาม VI ใช้ความรู้สึก
ผมมีความรู้สึก (ซึ่งน่าจะเหมือนกับหลายคน...) ว่า...
หุ้นกลุ่มแบงค์น่าจะมากะเขาบ้าง... ความจริงก็เริ่มมาระยะหนึ่งแล้ว
จากจุดนี้ ถึงปีน่า capital gain ก็น่าจะมีสัก 20-30% อย่างน้อย...
ไม่รู้ชาว TVI คิดว่าอย่างไร
อยากให้ช่วยออกความเห็นหน่อยครับ
หากความเห็นเอกฉันท์
จะได้ชวนกันไปเป็นผู้ถือหุ้นใหญ่สักแบงค์
ตอนนี้ที่คิดว่าน่าสนใจก็มี
KBank จากอาจารย์ FITCH
ไม่รู้ราคาจะลงมาที่ 40-41 บาทอีกอะเป่า
คุณเจ๋ง... ผมช่วยตั้งแล้วหนึ่งกระทู้
ขอออกตัวก่อนว่าไม่ได้เป็นอาจง อาจารย์อะไรนะครับ
ถ้าเป็นอ.ใบ้หุ้น ขอไม่เป็นดีก่า
จากกระทู้ก่อนที่ "เดา" ราคาพวก หุ้นช้างทั้งหลายก็บอกว่าเดานะครับ
แต่ผมเคยคิดไว้ตั้งแต่นานแล้วว่ากลุ่ม Bank น่าจะเกิด fundamental change เนื่องมาจากการกลับตัวของเศรษฐกิจของประเทศ ซึ่งเหมือนกับเปลี่ยนพื้นฐานเรียกว่าเปลี่ยนจุดยืน เปลี่ยนมุมกันไปเลย ทำให้การ approach Valuation ของราคาหุ้นต้องเปลี่ยนไปด้วยเหมือนยืนอยู่บนเกาะ เปลี่ยนมาอยู่บนแผ่นดินใหญ่ยังไงยังงั้นเลย เมื่อก่อนจะเดินจะวิ่งก็ได้แค่รอบๆเกาะ เดี๋ยวนี้มีที่เป็นแสนเป็นล้านๆไร่ให้ได้เดินได้วิ่ง
ช่วงนี้คงต้องมองแบบนี้กันก่อนนะครับ ตำรา VI พันธ์แท้อาจไม่เข้าทางเสียทีเดียว ต้องพลิกนิดหน่อยอะเอาเป็นว่าถ้ามองในทางดีก็
1. ถ้า econ ดีขึ้นมีการขอกู้ bank จะเริ่มมีรายได้จาก interest มากขึ้นอย่างมาก
2. Bank มีความมั่นใจในการปล่อยไม่ต้องกลัว NPL เหมือนก่อน แต่การทำงานและการตัดสินใจในการปล่อยมีความโปร่งใสและระมัดระวังมากขึ้นเท่ากับ Efficiency ในการทำงานสูงขึ้นโดยปริยาย เราผู้ถือหุ้นน่าจะดีใจ
3. สามารถขยายงานได้มากขึ้นเพราะพวก BIS ratio, tier1 tier2 ไม่โดน lock เหมือนก่อนเพราะสามารถเพิ่มทุนจากตลาดมา cover ไดเรียบร้อยแล้ว ( อาจมี dilution บ้าง แต่ in long term น่าจะดีกว่านะครับ )
4. มี capital gain จากการแปลงหนี้เป็นทุนของบริษัทเยอะดีโดยเฉพาะ Bank ทีมี NPL เยอะๆก่อนหน้านี้
ข้อเสียก็มีแต่ว่าไม่อยากพูดเพราะไม่งั้นจะไม่มีมุมมองท่านอื่นเลยครับ
เอาเป็นว่าผมเชียร์ bank ก็เลยเสนอแต่ด้านดีดีกว่า ใครมี view ด้านอื่นๆ ขอคำชี้แนะด้วยครับ
บันทึกไม่สำเร็จ